KYC
KYC — это процедура установления и проверки личности клиента финансовым сервисом.
Площадка может запросить ФИО, дату рождения, документ и селфи, а также проверить сведения по доступным источникам. Объём зависит от закона, уровня риска и правил сервиса.
У обменника KYC иногда требуется до операции, а иногда при определённом направлении или проверке. Условия лучше читать до оплаты, особенно если важны сроки.
Документы передавайте только через официальный защищённый канал. Уточните, кто обрабатывает данные, сколько их хранит и как подать запрос на удаление, если это допускается.
Пример
Автоматическая проверка может занять 5 минут, а ручная — до 24 часов; заявка с фиксацией курса за это время может истечь.
Не отправляйте фото паспорта человеку в мессенджере без подтверждения, что это официальный канал сервиса.
Смотрите также: AML · 115-ФЗ · Криптобиржа · Криптообменник