AML
AML — это меры финансовых организаций и сервисов по выявлению операций, связанных с отмыванием преступных доходов и финансированием запрещённой деятельности.
AML-процедуры включают идентификацию клиента, оценку риска, мониторинг операций и запрос подтверждающих документов. Конкретные обязанности зависят от страны и статуса организации.
Криптобиржа или обменник может проверить происхождение монет и приостановить заявку для уточнения данных. Условия такой проверки и возможные расходы нужно читать до перевода.
Храните историю покупки, хеши транзакций, банковские чеки и номера заявок. Если сервис запросил сведения, отвечайте через официальный канал и не платите неизвестным «посредникам по очистке AML».
Пример
Проверка перевода на 2 000 USDT может занять от нескольких минут до нескольких дней, если площадка запросила документы об источнике средств.
Публичный «AML-рейтинг адреса» не является гарантией приёма монет конкретным сервисом и может отличаться у разных систем анализа.
Смотрите также: KYC · 115-ФЗ · Хеш транзакции · Криптобиржа