Дроп
Дроп — это человек или его банковский счёт, через который по указанию третьих лиц проводят чужие деньги.
Организаторы предлагают оплату за карту, переводы или снятие наличных и могут называть это работой платёжного агента. На практике средства нередко связаны с мошенничеством или обналичиванием.
Банк видит нетипичные поступления, быстрые переводы и множество отправителей. Счёт могут ограничить, а владельцу придётся объяснять происхождение операций и отношения с получателями.
При обмене платите только со своего счёта и на реквизиты, указанные в активной заявке. Не принимайте встречные переводы для последующей пересылки и не передавайте карту или доступ к приложению.
Пример
Предложение получить 5 000 ₽ за приём 200 000 ₽ и немедленно перевести их дальше означает риск потерять доступ ко всем счетам и стать участником проверки.
Продажа карты или выполнение чужих переводов не становится безопасным из-за обещания комиссии; отказаться нужно до первой операции.